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昆明女子名下冒出7家深圳公司 身份证被冒用无法贷款

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  “银行告诉我,因为在深圳注册了6家公司,我已经被列入了风险用户。”从未到过深圳的陆蔓一下子懵了,她怎么也想不出自己什么时候在深圳注册过公司。但深圳市市场监督局官网信息显示,她是两家公司的法人代表,四家公司的股东。

  昆明一女子名下冒出7家深圳公司

  身份证信息被冒用后无法贷款,深圳市监局回应:公司注册地址均不存在

  深圳新闻网讯 这个消息对昆明90后女孩陆蔓来说无疑是爆炸性的。

  “银行告诉我,因为在深圳注册了6家公司,我已经被列入了风险用户。”从未到过深圳的陆蔓一下子懵了,她怎么也想不出自己什么时候在深圳注册过公司。但深圳市市场监督局官网信息显示,她是两家公司的法人代表,四家公司的股东。

  千里之外的公司

  9月18日,在昆明上班的陆蔓到一家银行网点办理贷款业务。但在资料审核期间,她被银行告知,因为查到她名下在深圳有6家公司,银行已将其列入风险用户,不予办理贷款。

  陆蔓吓了一跳。银行还出具了他们查到了这6家公司名称等相关注册信息。对公司注册一窍不通的陆蔓怀疑是不是银行弄错了。她自己又登录深圳市市场监督管理局官网查询,结果确实有6家公司的注册信息中出现了自己的名字。

  这些公司分别是深圳市腾恭希建材有限公司(法人代表)、深圳市恭耀贸贸易有限公司(法人代表)、深圳市福亚芦广告有限公司(股东)、深圳市嘉琉乌科技有限公司(股东)、深圳市鸿光芙贸易有限公司(股东)、深圳市泰娅富科技有限公司(股东);经营业务从建筑材料、数码产品、保险的销售到企业策划、金融投资五花八门。

  这些突然冒出来的公司在福田、宝安、龙华等五个区都有分布,注册时间也集中在今年1月份。仅在今年1月5日,就有3家公司同时分别在深圳市市场监督管理局注册成立。

  此外,这些公司不同的股东注册信息中还多次出现了一个名叫“肖远飞”的人,但这些公司中包括“肖远飞”在内的所有“股东”和“法人代表”,她都不认识。

  随后,记者又查到了一家名为“深圳市嘉娅铭信息咨询有限公司”的企业,其股东信息中也有陆蔓的名字。和前面6家公司一样,“深圳市嘉娅铭信息咨询有限公司”注册信息显示只有认缴注册资本,而没有实缴注册资本。

  7家公司的累计认缴资本共1000万元。

  丢失的身份证

  事后,陆蔓回忆起自己的钱包在去年7月份的时候丢过一次。“在公交车上,我的包被划开了一个口子,里面的钱包不见了。”陆蔓说,和钱包一起丢失的还有她的身份证,“第二天我就去了派出所申请了补办。”

  约两周后,陆蔓拿到了自己的新身份证,有效期从2015年7月10日开始。但是那张丢的身份证再也没能找回来。“会不会有人拿了我那张丢的身份证注册了公司?”她觉得问题就出在这里,“但注册公司难道不用核对本人身份的吗?”

  名下突然多出这么多家公司,岂不是“一夜暴富”?但陆蔓却觉得前面有巨大的信用风险等着自己,“我总是还要和银行打交道的啊,万一其他业务也办不了怎么办;而且一旦这些公司的财务、税务出了问题,我可能也难逃干系。”

  实际上,除了工商注册信息之外,这些公司基本是“不存在的”。

  发现此事的当天,陆蔓就拨打深圳110进行报案,福田区派出所民警现场查看深圳市福亚芦广告有限公司的地址后确认无该地址,也无该公司。其他片区当时未作回复。

  陆蔓还拨打了深圳12315举报热线,深圳市市场和质量监管局龙岗分局经过查证后告诉她,“深圳市恭耀贸贸易有限公司”为网上注册,使用“数字签名”验证通过。但没有收到关于其他几家公司的注册过程信息。

  记者接连走访了“深圳市嘉娅铭信息咨询有限公司”和“深圳市泰娅富科技有限公司”之后发现,两家公司注册地址均为虚假地址。

  无一例外的是,分别输入这些公司的名字,均查询不到其网站的存在。

  “银行告诉我,因为在深圳注册了6家公司,我已经被列入了风险用户。”从未到过深圳的陆蔓一下子懵了,她怎么也想不出自己什么时候在深圳注册过公司。但深圳市市场监督局官网信息显示,她是两家公司的法人代表,四家公司的股东。

  失控的申请登记

  9月26日,记者发函致深圳市市场监督管理局进一步了解情况。随后,深圳市监局企业注册局表示,根据陆小姐反映的情况,注册公司经办人涉嫌冒用他人身份信息、提供虚假材料,注册局已对7家公司经办人用户进行了限制,暂停经办人办理业务资格,并要求经办人到现场接受调查处理。

  经市企业注册局调查,深圳市腾恭希建材有限公司等7家公司均不在注册地址办公,违反了《企业经营异常名录管理暂行办法》和《深圳经济特区商事登记若干规定》的相关规定,注册局拟将上述企业载入经营异常名录,正在按程序办理。

  那么这些公司是如何注册成功的?法人不需要到场?市企业注册局表示,根据国务院和国家工商总局关于简政放权、进一步提高工商登记便利性的要求,深圳市从2013年开始大力拓展商事登记业务实现全流程网上办理。目前办理公司注册时,申请人可以使用个人的数字证书和银行U盾对申请材料实现远程数字签名,申请人足不出户即可办理营业执照。

  但由于登记行为可以委托,因此对于是否属于冒用,无论是以前的窗口办理还是目前的网上办理都无法完全杜绝。这位陆小姐反映的几家公司都是采用网上登记的形式由经办人办理的。陆小姐被冒用的银行U盾是于2015年12月23日在邮政储蓄银行长春市大经路支行开的户。

  对此,陆小姐本人也是毫不知情,“没有收到过邮政储蓄银行的相关开户提醒”。

  至于注册地址无效的情况,深圳市企业注册局表示,根据相关法规,申请人对其提交的申请材料内容的真实性负责,无需现场核实。登记材料齐全、符合法定形式的,登记机关就应当受理。

  这些公司有没有实际缴纳资本?市企业注册局称,公司股东对缴纳出资情况的真实性、合法性负责,登记机关不再登记实缴资本。

  “经查询企业注册登记档案,通过上述公司注册时提交的联系方式无法与公司取得联系,上述公司涉嫌擅自变更联系方式,我局将进一步调查处理。”

  黑洞

  每年丢失被盗身份证数百万

  数据显示,全国公安机关已换发二代身份证逾12亿张。2014年,仅天津一地即挂失超过19万张二代身份证。专家推算,我国每年丢失、被盗的二代身份证可达数百万张。

  惊心案例

  身份证丢失后遭盗用

  深圳小伙突被山东警方带走拘37天

  据深圳第一现场报道,9月29日,在深圳打工的田先生被山东威海警方拘留了37天,而起因与一宗诈骗案有关。2014年田先生的身份证丢失过一次。随后被人盗用在山东威海注册了一家公司,而该公司最近因涉嫌诈骗被立案调查。

  身份证被人冒用借贷

  深圳一男子被“负债”8000万

  近日,在深圳生活近20年的刘汉廷向记者反映,自2012年以来,其身份证信息一直被人冒用,并被充当深圳几家公司的法人代表四处举债,四年下来至今,涉32宗诉讼案,已被负债超过7900万。

  在此情况下,刘汉廷全家一直过着提心吊胆的日子。“我们现在不敢有任何的资产,无论是固定资产还是无形资产,两个女儿也受到了催债人的人生威胁。”刘汉廷说。

  而让刘汉廷无法理解的是,经过自己多方努力自证清白之后,法院还是在多达32宗诉讼案件宗将自己列为被告人,并将自己列入失信执行名单中。(深圳晚报记者 王飞翔)

  “银行告诉我,因为在深圳注册了6家公司,我已经被列入了风险用户。”从未到过深圳的陆蔓一下子懵了,她怎么也想不出自己什么时候在深圳注册过公司。但深圳市市场监督局官网信息显示,她是两家公司的法人代表,四家公司的股东。

  挂失的身份证可轻易注册公司

  身份证黑市售卖“400块一张”,明码标价转卖空壳公司

  实际上,凭空被注册称法人代表或股东,甚至到银行开户,陆蔓并非个例。

  9月20日,《齐鲁晚报》报道,广州一银行女职员的身份证因被他人盗用在山东注册公司,前后奔波多时也没能得到解决。

  记者调查发现,其背后隐藏着一个完整的黑色产业链。网上有人大量售卖居民身份证,还有公司负责倒卖用这些身份证注册的公司。仅花费数万元,你就可以得到一家“带身份证的”正规公司。即使公司出了麻烦,“也查不到你头上”。

  身份证黑市

  有需求就有市场。

  在QQ手机客户端输入“二代”字样,就会跳出一长串售卖居民身份证的网络贩子。记者随即挑选了两家。对方很快给了一个网盘链接和密码,登录进去之后,成百张居民身份证“任你挑选”。有一家的网盘里还分了两个文件夹“男证”和“女证”,并且对最后几位进行了打码处理;但另一家的身份证信息则全部可以看到。

  这些身份证来自全国各地,其中湖南湖北两省略多。年龄分布也很广泛,从十几岁到六十多岁都有。

  “400一张,一口价。”其中一个QQ头像为“出售身份证”的卖家说。该卖家表示,所有的身份证都是带磁的,直接可以用。为了进一步让记者相信,该卖家还发来一段小视频。卖家把记者随机挑选的一张身份证用一个便携式身份证读卡器进行了现场测试。视频中,读卡器指示灯显示该身份证磁性正常。

  “万一别人挂失了还能用吗?”记者问。该卖家称“不影响”。但对于这些身份证的来历,两个卖家都讳莫如深,只是表示渠道有很多。

  挂失漏洞

  真的不影响吗?9月29日,记者以咨询挂失的身份证的名义联系了福田某派出所户政室。

  工作人员表示,“带上户口本、数码照相回执在户口所在地任何一个派出所都可以补办,在补办的同时就会挂失。”但接着问下去得到的回答让人大吃一惊,“挂失之后,在我们的公安系统里会显示挂失。但银行或公司注册单位等部门的系统上是看不到挂失信息的,如果银行或者公司注册单位审核不严,你的身份证仍然可以正常开户和注册。”审核内容是什么?上述工作人员表示就是看“人证是否一致”。

  而公司注册恰恰是不需要验证“人证一致”就可以完成的。换句话说,即便是身份证挂失重新补办之后,丢失的身份证依然可以正常注册公司,甚至到银行开户。“身份证只能挂失,不能注销。”该工作人员说。

  信息是别人的,公司是自己的

  在网上还有大量倒卖空壳公司的QQ群,群里每天有人不停地发布着“货源信息”。在一个名为“注册现成公司空壳公司”的QQ群里,经常有人发布“低价出售小规模,1年以上各类公司;无开户,本周可股转,价格2500;2年以上的4000,前海2888”诸如此类的消息。

  记者联系到其中一个代理询问是否有不需要转股的公司出售。该代理并没有直接回答,而是把电话转接给了另一位同事董经理。“我有一个朋友有这种资源。这种公司又叫带身份证的公司,不需要变更法人代表和股东,直接打包转卖给你。但是价格比较高。”董经理说。

  记者提出,如果没有正常过户手续,怎么样能保证公司在我手里。董经理表示,“到时候会把法人代表、股东的身份证以及银行账户给到你;你也可以到银行做进一步的验证。”

  董经理告诉记者,“这种公司出了麻烦查不到你这里,但是属于灰色地带,风险比较高,价格也比较高。一个一万五。”

  广东中安律师事务所合伙人、深圳仲裁委员会仲裁员潘翔表示,假冒他人身份证从事民事活动,由此产生的一切法律和经济责任,都应该由假冒的一方当事人承担,被假冒的事主无需承担责任。因为注册公司、以公司名义开展交易等这些民事行为不是事主做出的,不是事主的意思表示。

  根据《居民身份证法》的规定,冒用他人居民身份证,或者购买、出售、使用伪造、变造的居民身份证的,由公安机关处二百元以上一千元以下罚款,或者处十日以下拘留,有违法所得的,没收违法所得。伪造、变造居民身份证的,依法追究刑事责任。

  潘翔律师提醒市民,遗失了身份证的,应及时向公安机关挂失并取得受理的凭证,必要时可以在报纸上登报声明,起到公示的证明作用。

  焦点回应

  被人冒用注册之后怎么办?

  深圳市企业注册局回函表示:由于冒用他人身份证件属于违法犯罪行为,违法人员可能冒用身份证办理贷款等各类事项,损害当事人的权益,因此建议当事人尽快向公安部门报案,由公安部门进行调查处理。同时当事人可向公司登记监管部门反映被冒用的情况,提交被冒用身份的证据,如已有公安机关调查确认冒用属实的结果,请一并提交,由监管部门进行调查,经调查被冒用情况属实的可进一步处理。

  如何杜绝类似情况再次发生?

  深圳市企业注册局回函表示:目前身份证和个人数字证书被冒用的情况,在社会上还比较常见,这其中既有违法人员恶意盗取他人信息、也有本人保管不当自我保护意识不强等多种原因。我们将进一步提高登记质量,目前已督促数字证书发放部门和银行等加强对数字证书和U盾的审核管理,严格审核申请人的资格。对于本人被冒用身份信息情况已进行了投诉举报的,将加强登记和监管的联动,将在登记中采用现场核实等手段加强审核,对于查实属于冒用身份登记的依法严格处理。

  (文中部分受访者为化名)

  (深圳晚报记者 王飞翔)

  “银行告诉我,因为在深圳注册了6家公司,我已经被列入了风险用户。”从未到过深圳的陆蔓一下子懵了,她怎么也想不出自己什么时候在深圳注册过公司。但深圳市市场监督局官网信息显示,她是两家公司的法人代表,四家公司的股东。

  先前报道

  昆明一90后美女成了深圳6家公司的老板 她害怕极了!

  

  

  如果有一天,你突然成为6家公司的大股东,是会高兴呢高兴呢还是高兴呢?可是,当昆明一名90后女孩,突然发现自己成了6家公司的法人或大股东后,她,害怕极了!因为这6家注册资金达900万元的公司,远在数千里之外的深圳。当然,这不是重点,重点是她并未开过公司,参与过股份,而是别人冒用她的身份信息注册了这些公司!

  “银行告诉我,因为在深圳注册了6家公司,我已经被列入了风险用户。”从未到过深圳的陆蔓一下子懵了,她怎么也想不出自己什么时候在深圳注册过公司。但深圳市市场监督局官网信息显示,她是两家公司的法人代表,四家公司的股东。

  

  

  

  这个月18日,陆女士到昆明一家银行办理贷款。在审核资料时,银行发现她名下有6家公司(均在深圳),认为她是风险用户,贷款的事打了水漂。作为一名90后,她从来没有去过深圳,怎么会在深圳有6家公司呢?陆女士在工商部门的网站上查询,结果发现,自己的身份信息确实在深圳多个工商部门注册了6家公司,有建材公司,有商贸公司,还有广告公司等。

  “银行告诉我,因为在深圳注册了6家公司,我已经被列入了风险用户。”从未到过深圳的陆蔓一下子懵了,她怎么也想不出自己什么时候在深圳注册过公司。但深圳市市场监督局官网信息显示,她是两家公司的法人代表,四家公司的股东。

  

  

  

  从工商注册的信息来看,她是两家公司的法人,4家公司的大股东。这6家公司的注册地址,分别在深圳市龙华新区、福田区、南山区等,几乎包括了深圳市管辖的所有辖区。从注册资金来看,从100万元到200万元不等,6家公司的注册资金达到了900万元。

  “银行告诉我,因为在深圳注册了6家公司,我已经被列入了风险用户。”从未到过深圳的陆蔓一下子懵了,她怎么也想不出自己什么时候在深圳注册过公司。但深圳市市场监督局官网信息显示,她是两家公司的法人代表,四家公司的股东。

  

  

  

  陆女士一个人就在6家公司里“投入”了350万元!让陆女士倍感蹊跷的是,这些公司的注册时间都很近,仅在今年1月5日这天,就有3家公司同时分别在深圳市管辖的3个区级工商部门注册。之后的1月6日和8日,她的身份信息再次出现在工商部门的登记资料上。最后一个公司,是在1月22日这天登记的。

  “银行告诉我,因为在深圳注册了6家公司,我已经被列入了风险用户。”从未到过深圳的陆蔓一下子懵了,她怎么也想不出自己什么时候在深圳注册过公司。但深圳市市场监督局官网信息显示,她是两家公司的法人代表,四家公司的股东。

  

  

  

  “这些公司不是我开的,但在工商部门注册的法人或大股东却是我,万一这些公司做一些违法犯罪的事,岂不要我来背黑锅?”当事人陆女士已在昆明和深圳两地报了警。短短几天内,自己的身份信息频频被人冒名注册公司,陆女士怀疑,自己的身份信息已被泄露,在网络上被肆意买卖。不过,她也不知道自己的身份信息是如何泄露的。她更担心的是,这些公司既然冒用她的身份信息来注册,肯定不会是干正经生意,如果这些公司干一些违法犯罪的事,作为法人或大股东,她岂不是要背黑锅?

  “银行告诉我,因为在深圳注册了6家公司,我已经被列入了风险用户。”从未到过深圳的陆蔓一下子懵了,她怎么也想不出自己什么时候在深圳注册过公司。但深圳市市场监督局官网信息显示,她是两家公司的法人代表,四家公司的股东。

  

  

  

  而且,烦人的事还不止如此,前两天她到银行查询时还发现,自己的身份信息在去年底被人在吉林长春开了一个银行账户,而且这个账户开通了网银业务。自己名下被注册了这么多公司,还被冒名在银行开户,这让陆女士担惊受怕,怎么办呢?9月18日当天,她拨打了深圳市工商部门12315投诉电话,对这些冒名注册的公司进行了举报。

  “银行告诉我,因为在深圳注册了6家公司,我已经被列入了风险用户。”从未到过深圳的陆蔓一下子懵了,她怎么也想不出自己什么时候在深圳注册过公司。但深圳市市场监督局官网信息显示,她是两家公司的法人代表,四家公司的股东。

  

  

  

  截至目前,只有龙岗区工商部门给了她回复:注册地址在龙岗区的商贸公司,是在网上注册的,注册时使用了“数字签名”验证通过。除了向深圳工商部门举报外,陆女士还分别向深圳公安机关和昆明公安机关报了案。就银行账户问题,她也拨打了银行服务电话进行投诉,迄今银行未回复。

  “银行告诉我,因为在深圳注册了6家公司,我已经被列入了风险用户。”从未到过深圳的陆蔓一下子懵了,她怎么也想不出自己什么时候在深圳注册过公司。但深圳市市场监督局官网信息显示,她是两家公司的法人代表,四家公司的股东。

  

  

  昨天,深圳市工商局12315服务热线工作人员向春城晚报(hai-ccwb)表示,陆女士反映的情况,他们已经受理。他们会尽快督促相关工商部门对陆女士反映的这些涉嫌冒用身份信息的公司进行查处,给陆女士一个满意的答复。